投資診断表

○診断チェック項目

·         年齢

·         職業

·         家族構成

·         住宅状況（持ち家、賃貸、ローン残高など）

·         収入

·         一ヶ月に必要な生活費

·         投資額

·         投資期間

·         一回のみか、定期的追加投資か

·         希望リターン

○性格チェック

「リスクとリターンについて」

·         リスクを取ってのリターン

·         リスクを取らないでリターンを望む

·         リターンより安定

リターン１

·         下がったら損切りする

·         下がったら買い増しをする

·         下がったら放おっておく

リターン２

·         上がったら利益確定

·         上がったら買い増しをする

·         上がったら放おっておく

リスク

·         上がったら利益確定

·         下がったら買い増しをする

·         上がっても下がっても放おっておく

投資経験

·         ある

·         まあまあある

·         ない

投資の注意事項：
１．何が起こるかわかりないので、最低でも3か月分の必要経費を現金でもって置きましょう。
２，投資に回すのはあくまでも余裕資金。
３．コツコツの積み立てと一発の大金額投資は、どっちでもよいのです。自分に合うスタイルで決めたらよいでしょう（また、投資したい商品によって積み立てできるのもできないのもありますので）。

ポイントは投資希望リターンと投資に関するスタンスは一致しているかどうかです。
もちろん、ノーリスク・ハイリターンはみんなの希望。しかし、投資商品の中のノーリスクはゼロクーポンです、つまり国債。低金利（ましてマイナス金利）の時代の今、物足りないです。外貨の投資の場合は為替リスクが付きます。
リスクが嫌いな方は為替が影響する海外投資はやめましょう。投資より国債、定期預金でコツコツ貯めた方がよいです。


ではそこそこのリスクでリターンが欲しい場合はどの投資がよいのですか？
マーケットや一人ひとりによりますので、信頼できるアドバイザーにお尋ねください。

このごろよく聞く海外積み立て保険について；
積立保険を名乗りながら実は海外積み立て投資、保険機能付きという説明で、海外で運用する商品を勧める業者がいらっしゃいます。
積み立てだし、保険付きだからと言って、内容を確認しないで投資してはいけません。
もし投資を約束の期間外で終わらせた場合のぺナルティや、積立金ができなくなった場合、最悪、満期前に解約した場合の説明なども聞き、納得の元でご投資をしていただきたいです。

投資に関してメモっておくべきデータ

投資に関して、メモっておくべきデータ

投資を検討するときは先ずファクトシートや目論見書を拝見します。
そこで先ずメモっておくべき情報は・・・

• ファンドの名前と住所や国籍
• ファンド会社・運用会社名前と住所や国籍
• 手続き会社の名前と住所や国籍

これらのデータは目論見書のDirectoryと言うページに記載されています。

また、投資を検討するにあたってファンドの運用に置けるスケジュールやルール、手数料設定もメモっておきましょう。

• 最低投資額や追加投資額
• 運用スケジュール（購入や解約）
• 申し込み手続き締め切り日数（ルール）
• 購入手数料
• 早期解約手数料、手続きスケジュールや解約手数料

投資を決めたら申込書やＡＭＬのコピー、送金用紙の控えを保管しておき、次の情報をメモっておきましょう。

• 銀行名、支店名、担当者
• 送金日
• 送金金額(通貨と円)、為替レート

後日送られる確認証の情報もメモってから、目論見書、申込書やＡＭＬのコピー、送金用紙の控えなど大事に保管しましょう。

• 購入日
• 購入価格
• 購入ユニット数

インターネットサイトや定期的送られるステートメントを見ながらファンドの成績は確認しましょう。
英語が苦手だからと言って、届く郵便を見ずに捨てたりせずに、すべて開封し、中身に目を通しましょう。
重要なお知らせが入っているかもしれません。
届いた手紙で不明な点があれば信用できるアドバイザーなどにお問い合わせください。